3月29日，招商銀行發布《2023中國高凈值人士慈善調研報告》。據了解，此次對高凈值人士慈善需求的調研樣本量超千份，由招商銀行私人銀行與北京師范大學中國公益研究院合作開展，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內的高凈值客戶問卷調查，并對部分客戶進行深度訪談。

    報告整體呈現了高凈值人士的慈善認知和實踐現狀，揭示了慈善與家風建設、精神傳承的關系，為慈善行業發展以及金融機構慈善服務升級提供洞察和建議。

    招商銀行行長助理王穎表示，招商銀行關注到客戶越來越多地將公益慈善與財富管理相結合，通盤規劃而非“一捐了之”。為此，招行積極發揮財富管理優勢，助力“財富向善”，服務客戶慈善需求。此次發布《2023中國高凈值人士慈善調研報告》，也是因應高凈值人士對公益慈善事業的訴求而進行的探索。

    調研發現，高凈值人士踴躍參與慈善活動。八成以上受訪者參與過捐款捐物、志愿服務等活動；四成以上受訪者表示未來十年還會進一步增加慈善投入。除了回饋社會外，受訪者也意識到慈善給自身及家庭帶來種種積極影響，包括“傳承優良家風”“促進家庭團結”“發展高質量朋友圈”等；多數受訪者都把慈善作為培養下一代的必要安排，如鼓勵孩子日常行善、參與親子公益活動、支持孩子在公益機構實習等。

    數據顯示，捐贈額達1000萬元及以上的大額捐贈人更關注“教育、科學、文化、衛生、體育”等發展類議題。大額捐贈人傾向使用現代慈善工具的比例更高，基金會、專項基金、慈善信托、影響力投資等均有涉獵。其他高凈值人士則更關注“扶老、救孤、恤病、助殘、優撫”等議題，以“直接幫助”為主。不過，不管是大額捐贈人還是其他高凈值人士，“扶貧濟困”都是他們首要關注的議題。

    報告指出，越了解公益慈善的高凈值人士，慈善參與率越高、捐贈投入規模也越大。其中，對慈善“非常了解”的受訪對象，慈善參與率達96.8%；“一般了解”的群體參與率為87.1%；“不太了解”的人士慈善參與率為72.9%；對慈善“完全不了解”的參與率為57.8%。報告提到，不了解慈善的受訪對象捐贈水平最高為百萬元，而非常了解慈善的受訪對象捐贈規模達億元及以上。

    企業家群體是慈善事業的積極參與者。研究發現，他們的慈善事業始于“回報社會”、重視“社會需求和政策引導”，兼顧個人興趣和優勢，非常強調慈善機制建設和可持續發展。他們有較強的號召力，帶動親朋好友、員工參與慈善，整體上呈現出鮮明的家國情懷、社會責任感、實干興邦和銳意創新的使命感。歷年捐贈報告顯示，企業捐贈占到全國捐贈總量的70%以上；20%以上受訪高凈值人士通過“企業社會責任”參與慈善；69.9%的支持扶貧濟困和鄉村振興議題。

    研究還發現，女性參與慈善更親歷親為，愿意更多投入志愿服務、參訪公益機構或項目點。數據顯示，參與志愿服務的女性和男性比例分別為40.1%和32.1%；參訪公益機構或項目點的女性和男性比例分別為22.7%和20.2%。

    同時，報告也指出，對慈善的認知不足，仍是制約慈善參與度的重要因素。有不少尚未參加公益慈善活動的受訪對象表示“沒有信賴的渠道”“不了解政策”，且有半數以上高凈值人士對慈善信托感到陌生；受訪高凈值人士尚未開展家族慈善規劃的主要原因也是“對家族慈善規劃缺乏了解”及“對運作的規律、政策規定不了解”。

    報告指出，高凈值人士期待得到更專業化和多樣化的慈善服務。其中，受訪對象最期待的慈善服務是“慈善機構及項目推薦”（43.1%），其次為“慈善架構涉及”（40.9%），再次為“慈善資金的投資理財服務”（37.1%）和“慈善相關稅務咨詢”（35.2%）；私人銀行及下設的家族辦公室客戶是受訪者規劃家族慈善的首選。

    對于上述問題和挑戰，該調研報告也提出了相應建議，即引導更多高凈值人士參與慈善并創造社會價值，提供更多專業服務。在服務供給層面，應面向不同資產規模、不同慈善認知階段、不同慈善參與程度的高凈值人士的多樣化需求，提供有針對性的慈善咨詢、配套落地支持等服務選項或者一攬子解決方案；在慈善環境和社會氛圍層面，應著力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善認知水平、優化慈善行業生態、提高慈善體系的活力和效力。

    北京師范大學中國公益研究院理事長王振耀指出，中國已進入“善經濟”發展階段。“未來我國產業尤其是生活服務業的發展，包括養老、教育、文化、藝術等，都需要提升和凝聚社會價值，高凈值人士對這些領域的關注形成了價值支撐，為高質量發展大局作出貢獻。”（皮磊）